Объединенная комиссия Конгресса США решила отменить положение в законопроекте по финансовой реформе, принятое Сенатом США, о назначении высокопоставленных чиновников ФРС президентом США, а не советом директоров. Законодатели сошлись во мнении, что банкиры, заседающие в советах директоров региональных банков Федеральной резервной системы, не будут больше участвовать в процессе выбора председателей ФРС. Многие законодатели винили ФРС в слишком «приятельских» отношениях с банками, которые они же контролирует. Но те, кто работают над заключительным документом, посчитали, что независимость Центрального банка, была бы скомпрометирована, если бы ключевые позиции там занимали политические назначенцы. «Мне бы не хотелось ни коим образом даже намекнуть как американскому народу, так международным рынкам, что решения денежно-кредитной политики будут зависеть от сиюминутной политической конъюнктуры», - объяснил свою позицию сенатор-республиканец Джадд Грегг (на фото).
Радикальные изменения в правилах финансовой системы со времен 1930-х годов должны создать новые средства защиты для потребителей, сократить прибыли крупных банков и оседлать финансовый сектор более строгими правилами, с целью избежать повторения финансового кризиса, который ознаменовался самой глубокой экономической рецессией в США за последние десятилетия. Руководствуясь намеченными на ноябрь этого года выборами в Конгресс США, законодатели-демократы задались целью устранить различия между законопроектами принятыми двумя палатами до 24 июня. Это даст возможность президенту Бараку Обаме стать примером для других мировых лидеров, прежде всего европейских, на предстоящем 26 июня саммите G-20 промышленно развитых и развивающихся стран в Торонто. Европа также стремится реформировать свою финансовую систему.
Одним из центральных элементов законопроекта является принятие положения, когда регуляторы получат всю полноту власти для контроля над неустойчивыми финансовыми компаниями, прежде чем они начнут угрожать экономике. Комиссия должна разрешить разногласия по поводу того, когда обязать финансовый сектор платить за этот процесс: заранее, или после того, как компания начинает испытывать трудности. Законодатели пока твердо сошлись в одном - банки, а не налогоплательщики, должны в следующий раз платить по счетам.
Во время кризиса Конгресс, под давлением регулирующих органов, санкционировал выделение $700 млрд в финансировании терпящих крушение крупных финансовых фирм, чем вызвал массовый гнев избирателей. Регуляторы не придерживались единого подхода относительно неблагополучных компаний во время кризиса. Они, например, предоставили $182 млрд, чтобы выручить страховую компанию American International Group в то время, как позволили Lehman Brothers объявить банкротство и сориентировали инвестиционные банки Bear Stearns и Merrill Lynch слиться с другими фирмами.
Законопроект, принятый Палатой представителей в декабре 2009 года, предусматривает создание фонда в $150 млрд для покрытия расходов на случай ликвидации терпящих бедствие, финансовых компаний. Фонд будет создан за счет банков с активами более $50 млрд. На следующей неделе объединенная комиссия Конгресса планирует рассмотреть: положения по защите прав потребителей, по ограничению суммы выплат по дебитным картам, а также положения об ограничении высоко-рискованных торгов. Как только законопроект будет принят полным составом Палаты представителей и Сенатом, только тогда он ляжет на стол для подписи Бараку Обаме, чтобы превратиться в закон.
Глава ФРС Бен Бернанке за жесткое регулирование финансовых рынков. Контроль над деятельностью только крупных банков, а не над взаимодействием между ними, может привести к тому, что регуляторы снова не заметят назревающие проблемы в финансовой системе, заявил Бернанке, выступая в Колумбийском университете в Нью-Йорке, по поводу грядущей реформы по установлению регулировочных правил в финансовой сфере США. «Кризис показал, что слишком узкая направленность на безопасность и надежность отдельных учреждений или систем может привести к неспособности обнаружения и пресечения новых угроз для финансовой стабильности, затрагивающих многие фирмы и рынки», - заявил Бернанке. Дискуссия в Колумбийском университете возникла в свете последних исследований ведущих экономистов страны в области эффективного реформирования финансовой системы и предотвращения очередного кризиса. Некоторые экономисты рекомендует именно Федеральной резервной играть ведущую роль в надзоре за здоровьем финансовой системы. Однако Бернанке возразил экспертам, отметив, что концентрация власти может привести к «слепым пятнам», и что реформа финансовой системы должна отразить опыт целого ряда регулирующих органов.
Глава ФРС также напомнил, что необходимо обязать банки наращивать капитал, для смягчения удара в случае финансовых потрясений. Он также призвал к более жестким требованиям ликвидности для финансовых фирм с целью ограничения рыночной нестабильности. «Чтобы свести к минимуму риски для возникновения будущих кризисов потребуются жесткие административные нормативы для финансовых компаний, особенно для системно важных финансовых компаний, а также возникнет необходимость более интенсивного наблюдения за их деятельностью», - сказал председатель ФРС. Бернаке также отметил, что торги сложными финансовыми инструментами, деривативами, должны быть более прозрачными, а рынки ценных бумаг должны подвергнуться жесткой регуляции.
